Global Banking icon Barbados é uma jurisdição global bem estabelecida de serviços financeiros. Existem vários benefícios para estabelecer um banco em Barbados.

Todas as instituições financeiras, incluindo os bancos de rendimentos em moeda estrangeira (FCEB), são regidas pela Lei Instituições Financeiras (Emenda), 2018-51. Os FCEBs estão autorizados nos termos da Lei (324A 111B) a:

Receba fundos estrangeiros através de: `

  • A aceitação de depósitos em dinheiro estrangeiro a pagar mediante demanda ou após um período fixo ou após notificação
  • A venda ou colocação de títulos estrangeiros, certificados estrangeiros, notas estrangeiras ou outras obrigações de dívida estrangeira ou outros títulos estrangeiros
  • Qualquer outra atividade semelhante envolvendo dinheiro estrangeiro ou valores mobiliários estrangeiros

Use os fundos estrangeiros assim adquiridos, no todo ou em parte, para:

  • Empréstimos, adiantamentos e investimentos
  • As atividades do FCEB por sua conta ou por seu risco
  • A compra ou colocação de títulos estrangeiros, certificados estrangeiros, notas ou outras obrigações de dívida externa ou outros títulos estrangeiros
  • Qualquer outra atividade semelhante envolvendo dinheiro estrangeiro ou valores mobiliários estrangeiros

O negócio de aceitar em confiança

  • Montantes em moeda estrangeira ou valores mobiliários ou ambos
  • Propriedade pessoal estrangeira ou móvel estrangeira
  • Bens imóveis estrangeiros ou imóveis estrangeiros

Por que localizar um FCEB em Barbados

Os principais benefícios da operação de um FCEB em Barbados incluem:

1. Taxas de imposto variando de 5,5% a 1,0% com base nos níveis de renda
2. Nenhum imposto retido na fonte sobre dividendos, juros e outros pagamentos feitos a não residentes de Barbados
3. Isenção de restrições ao controle cambial (a entidade deve obter 100% de sua receita em moeda estrangeira, a partir de 1 de janeiro de 2019)

Número total de FCEBs

Em 9 de dezembro de 2019, o número total de FCEBs licenciados era 22. (Banco Central de Barbados)

Bancos ganhadores de moeda estrangeira – formação e outros requisitos

Quais são os requisitos de formação?

Um candidato em potencial deve enviar uma solicitação preliminar ao Banco Central de Barbados para aprovação. O pedido de licença deve incluir uma breve descrição da natureza do serviço financeiro a ser fornecido em Barbados, projeções financeiras, nomes e endereços dos diretores, nomes e endereços dos acionistas e número de ações a serem mantidas, em conjunto com outras informações de due diligence. Depois de avaliada a submissão, o Ministro das Finanças obtém o consentimento para a incorporação ou registro da empresa em Barbados. Uma solicitação final deve ser feita ao Diretor de Supervisão Bancária que, sujeito à aprovação do Ministro das Finanças, pode emitir uma licença para a empresa para prestar serviços financeiros.

A empresa também deve ter um capital atribuído mínimo de US $ 2.000.000 se o banco estiver autorizado a aceitar depósitos de terceiros ou um capital atribuído mínimo de US $ 500.000 se o banco não aceitar depósitos de terceiros. O ministro pode, a seu critério, alterar as somas acima.

Outros requerimentos?

  • Auditoria anual necessária
  • Retornos anuais a serem arquivados até o final do quarto mês após o final do exercício
  • Arquivamento anual das demonstrações financeiras auditadas
  • Envio de extratos mensais e trimestrais dos ativos e passivos de um licenciado ao Banco Central
  • As declarações fiscais anuais devem ser apresentadas à Autoridade da Receita de Barbados